하나금융그룹(회장 함영주)은 25일 2025년 1분기 연결 당기순이익이 전년 동기 대비 9.1%(937억원) 증가한 1조1277억원을 시현했다고 밝혔다.

하나금융그룹

하나금융그룹의 1분기 실적은 대내외 금융시장 불확실성 증대에도 불구하고 손님 기반 확대, 수익 포트폴리오 다각화, 전사적 비용 효율화, 선제적 리스크 관리 등에 힘입어 시장 기대치를 상회하는 성과를 달성했다. 특히 핵심 이익은 이자 이익(2조2728억원)과 수수료 이익(5216억원)을 합한 2조7944억원으로 전년 동기 대비 2.2%(609억원) 증가했으며, 순이자마진(NIM)은 1.69%를 기록했다.

수수료 이익은 수출입 손님 확대를 통한 외환 수수료 증가, 운용리스 및 퇴직연금 등의 축적형 수수료 기반 확대, 해외 사용 금액 증대에 따른 신용카드 수수료 증가 등 수익 포트폴리오 다각화를 통해 전년 동기 대비 1.7%(88억원) 개선됐다. 또한 특별퇴직 비용 등 일회성 요인을 제외한 그룹의 경상적 일반관리비는 전사적 비용 효율화 노력에 힘입어 전년 동기 대비 3.3% 감소했다.

그룹은 주주가치 제고에도 적극적으로 나섰다. 배당 규모에 대한 예측 가능성을 높이고 주주들의 안정적 현금흐름 확보에 기여하기 위해 올해 연간 현금배당 총액을 1조원으로 고정하고 분기별 균등 배당을 도입키로 했다. 이에 따라 그룹 이사회는 주당 906원의 분기 현금배당을 결의했다. 또한, 연초 발표한 4000억원 규모의 자사주 매입 프로그램을 상반기 내 조기 완료할 예정으로, 배당 가능 주식 수 감소에 따라 주당 배당금의 점진적인 증가가 기대된다.

자본적정성 및 수익성 지표에서도 개선이 두드러졌다. 전사적 위험가중자산(RWA) 관리 노력 및 위험가중자산이익률(RoRWA) 중심의 자산 증대에 따라 그룹의 1분기 말 보통주자본비율(CET1)은 전년 동기 대비 34bp 증가한 13.23%로 예상된다. 그룹은 주주환원의 기반이 되는 보통주자본비율을 목표 수준인 13.0% ~ 13.5% 구간에서 안정적으로 관리하고 있다.

기업 밸류업(Value up)의 핵심이 되는 주요 수익성 지표인 자기자본이익률(ROE)은 10.62%로 전년 동기 대비 18bp 개선됐으며, 총자산이익률(ROA)은 2bp 증가한 0.72%, BIS비율 추정치는 40bp 증가한 15.68%를 각각 기록했다.

자산건전성 측면에서도 양호한 모습을 보였다. 그룹은 대내외 금융시장 불확실성에 대비해 선제적 리스크 관리를 실시하고 있으며, 1분기 말 대손비용률(Credit Cost)은 0.29%로 경영 계획 대비 양호한 수준을 유지했다. NPL커버리지비율은 115.22%, 고정이하여신비율은 0.70%를 기록했다. 그룹의 1분기 말 기준 총자산은 신탁자산 189조189억원을 포함한 833조3777억원이다.

그룹 내 핵심 계열사인 하나은행은 전년 동기 대비 17.8%(1497억원) 증가한 9929억원의 1분기 연결 당기순이익을 시현했다. 특히, 비이자이익은 전년 동기 대비 41.9%(974억원) 증가한 3300억원으로, 이는 기업금융, 외국환, 자산관리 등 은행 핵심 사업역량의 상호 시너지 발휘를 통한 수익 기반 다변화에 기인한다. 이자이익(1조9359억원)과 수수료이익(2496억원)을 합한 은행의 핵심이익은 2조1855억원이며, 1분기 순이자마진(NIM)은 1.48%이다.

비은행 관계사도 견조한 실적을 보였다. 하나증권은 증시 변동성이 큰 상황에도 불구하고, WM 부문의 손님 중심 자산관리와 IB, 세일즈앤트레이딩(S&T) 사업 부문의 실적 호조세를 바탕으로 753억원의 1분기 당기순이익을 시현했다. 이외에도 하나카드 546억원, 하나캐피탈 315억원, 하나자산신탁 176억원, 하나생명 121억원의 1분기 당기순이익을 각각 기록하며 그룹의 안정적인 성장에 기여했다.

하나금융그룹의 이번 실적은 불확실한 금융환경 속에서도 수익 다변화와 비용 효율화, 선제적 리스크 관리 등 균형 잡힌 성장 전략이 주효했던 것으로 평가된다. 특히 주주가치 제고를 위한 적극적인 배당정책 도입은 향후 시장에서의 긍정적인 평가로 이어질 것으로 전망된다.